Pourquoi et comment devenir gestionnaire de patrimoine ?
Tu te demandes quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine au sein d’un cabinet ou d’une entreprise ? Tu veux savoir si tu as les compétences nécessaires et quelles études tu dois faire pour t’orienter vers ce métier ? Alors continue ta lecture, on t’en dit aussi un peu plus sur la rémunération.
Le métier de gestionnaire de patrimoine, c’est quoi ?
C’est un expert qui accompagne la réalisation de projets visant à l’optimisation du patrimoine de ses clients, tant sur le plan financier, juridique, que fiscal. Il intervient plus souvent pour des clients avec un capital relativement conséquent. Un client avec un capital moins important fera appel plutôt à un conseiller financier. Le gestionnaire de patrimoine est là pour guider son client et, lui donner de justes préconisations sur son patrimoine. Véritable conseiller et partenaire du client, il réalise en premier lieu un bilan de situation patrimoniale pour pouvoir l’accompagner au mieux dans la gestion (immobilier, salaires, rentrées d’argent autres, situation familiale, impôts etc…).
Un gestionnaire de patrimoine est le plus souvent salarié d’une banque ou d’une compagnie d’assurances, mais un expert-comptable spécialisé dans la gestion de patrimoine est également très souvent le bras droit de clients fortunés.
Quelles compétences ?
En plus des compétences techniques apportées par tes études, tu te dois d’être négociateur dans l’âme et d’avoir de solides bases en marketing si tu envisages d’être indépendant.
La rigueur, la communication et une bonne relation clients sont indispensables à l’exercice du métier.
Quelles études ?
Un métier technique et commercial qui demande un niveau bac +5 en gestion de patrimoine, droit, banque ou finance.
Nous t’orientons donc vers un master universitaire, un diplôme d’école de commerce ou encore un DSCG (diplôme supérieur de comptabilité et de gestion).
Tu peux aussi, si les études te plaisent, atteindre un niveau bac +6 en complétant ta formation avec un master spécialisé en 1 an dans la gestion de patrimoine et gestion privée.
Je gagne combien ?
Le salaire varie en fonction de la structure dans laquelle le professionnel exerce son activité (banque, cabinet, entreprise). De plus, il est amené à doubler rapidement avec l’expérience mais tu peux prétendre en début de carrière à 30K€ – 35K€ brut annuel.
En tant que gestionnaire de patrimoine confirmé tu peux atteindre 65K€ brut annuel. Un expert-comptable spécialisé en gestion de patrimoine peut monter très haut puisqu’il passe sur un salaire de chef d’entreprise.
